любая форма
Своё обучение
Очные и дистанционные курсы. Расходы учитываются в общем лимите социальных вычетов вместе с лечением, фитнесом и другими.
Налоговый вычет за обучение в CosmoProfi
Если вы платите НДФЛ, часть расходов на обучение можно вернуть через социальный налоговый вычет. Академия ведёт образовательную деятельность по лицензии, поэтому оплата курсов может учитываться при вычете. Документы со стороны Академии подготовим по запросу.
13%от расходов на обучение — для большинства налогоплательщиков
150 000 ₽в год — лимит расходов на своё обучение вместе с другими соцвычетами
110 000 ₽в год на каждого ребёнка — при очной форме обучения
Лимиты указаны для расходов с 2024 года по данным сайта ФНС России. Информация на странице не является налоговой консультацией.
Справка об оплате обученияподготовим по запросу
Образовательная лицензия№ Л035-01255-50/00213932
Кто может получить
За чьё обучение можно получить вычет
Главное условие: вы получаете доход, с которого платите НДФЛ, и сами оплатили обучение в организации с образовательной лицензией.
только очно
Обучение детей
Ребёнок до 24 лет, подопечный до 18 лет или бывший подопечный до 24 лет. Отдельный лимит на каждого ребёнка — общий для обоих родителей.
только очно
Брат, сестра или супруг
Брат или сестра до 24 лет, супруг или супруга — за расходы с 2024 года. Учитывается в общем лимите социальных вычетов.
Пример расчёта
Сколько можно вернуть
Вычет — это 13% от суммы, которую вы заплатили за обучение в течение года, но не больше лимита.
Пример. Вы оплатили очный курс за 55 000 ₽ и других социальных расходов в этом году не было: 55 000 × 13% = 7 150 ₽. Если за год на своё обучение и лечение ушло 180 000 ₽, учитывается только 150 000 ₽: к возврату 19 500 ₽.
Документы
Какие документы понадобятся
За расходы с 2024 года основной документ — справка об оплате образовательных услуг по форме ФНС. Её выдаёт образовательная организация.
Подготовим со стороны Академии
- Справку об оплате образовательных услуг для налогового органа
- Копию договора на обучение
- Реквизиты или копию лицензии на образовательную деятельность № Л035-01255-50/00213932
- Копии документов об оплате, если они понадобятся
Всё — по вашему запросу. Срок подготовки уточнит администратор.
Что указать в запросе
- ФИО и ИНН того, кто платил за обучение и будет получать вычет
- ФИО учащегося, если учился не плательщик, и степень родства
- Название курса, номер и дату договора
- Год, за который нужен вычет, и сумму оплаты
Справку выдают на того, кто оплачивал обучение. Если платил другой человек, сообщите об этом заранее.
Как подать
Три способа получить вычет
Упрощённый порядок
Если сведения об оплате переданы в ФНС, налоговая сама сформирует предложение в личном кабинете налогоплательщика. Останется проверить и подтвердить. Можно ли передать сведения по вашему договору, уточните у администратора.
Декларация 3-НДФЛ
После окончания года, в котором вы оплатили обучение, заполните декларацию в личном кабинете на сайте ФНС или подайте её в налоговую. Приложите справку об оплате образовательных услуг.
У работодателя
Не дожидаясь конца года: подтвердите право на вычет в налоговой, и работодатель перестанет удерживать НДФЛ, пока вычет не будет использован.
Вопросы
Частые вопросы
Если вашего вопроса нет, позвоните: +7 916 175-10-32.
Можно ли получить вычет за дистанционный курс?
За собственное обучение — да, форма обучения не важна. За обучение ребёнка, брата, сестры или супруга вычет дают только при очной форме.
За какой период можно вернуть деньги?
Через декларацию 3-НДФЛ вычет обычно можно заявить за три последних года. Учитываются расходы того года, в котором вы фактически оплатили обучение.
Я оплатил курс в рассрочку. Это учитывается?
Учитываются суммы, которые вы фактически заплатили в конкретном году. Если платежи шли в разные годы, вычет заявляется за каждый год отдельно. Справку об оплате оформляют за конкретный год.
Курс оплатила организация или соцзащита. Будет ли вычет?
Нет. Вычет положен тому, кто оплатил обучение из своих средств. Если курс оплатил работодатель или он оплачен по социальному контракту, эти суммы для вычета не учитываются.
Можно ли получить вычет и за лечение, и за обучение?
Да, но расходы на своё обучение и обычное лечение складываются и ограничены одним общим лимитом в год. Вы сами выбираете, какие расходы заявить в пределах лимита.
Нужна ли справка, если у меня есть договор и чеки?
За расходы с 2024 года ФНС указывает основным документом справку об оплате образовательных услуг. Договор и чеки сохраните — налоговая может их запросить.
Сколько готовится справка?
Срок зависит от количества запросов и периода оплаты. Администратор сообщит его после того, как получит ваши данные.
Документы для вычета
Запросите документы для налогового вычета
Оставьте контакты, курс и год оплаты. Администратор уточнит данные для справки и скажет, когда документы будут готовы.